Podatki w Niemczech i inne. Wszystkie ważne informacje

Jakie podatki w Niemczech musisz płacić prowadząc Gewerbe?

Marzenie o własnej firmie w Niemczech może się ziścić. Czujesz się na siłach otworzyć własny biznes w Niemczech? Masz pomysł na siebie i firmę za granicą? Jesteś zdeterminowany? Ten artykuł jest dla Ciebie.

Podatki w Niemczech i inne. Wszystkie ważne informacje

Zapoznamy Cię z podstawowymi zasadami rejestracji i prowadzenia własnej działalności gospodarczej w Niemczech. A jeżeli po przeczytaniu artykułu nadal będziesz mieć pytania - konsultanci Carebiuro.de są do Twojej dyspozycji.

Rejestrujemy firmę w Niemczech - formalności

Podobnie jak w Polsce, tak w Niemczech należy dopełnić szeregu formalności, by Twój biznes zaczął działać legalnie. Możesz tego dokonać nawet bez zamieszkania, zameldowania czy znajomości języka.

Siedziba firmy - niezbędnym dla rejestracji firmy jest posiadanie lokalu. Jeśli nie chcesz wiązać mieszkania z miejscem pracy możesz skorzystać z usługi użyczenia biura z jednoczesnym użyczeniem adresu zameldowania, jest to usługa w pełni legalna którą oferuje np. kancelaria Carebiuro.

Rejestracja firmy - należy jej dokonać w urzędzie gminy - wydziale do spraw działalności gospodarczej (Gewerbeamt). Działalność gospodarczą można zgłosić osobiście, drogą pocztową lub online - w tym przypadku musimy mieć dostęp do podpisu elektronicznego. Składając w urzędzie wypełniony wniosek musimy okazać dowód osobisty lub paszport. Jeśli jesteś rzemieślnikiem lub wykonujesz działalność zbliżoną do rzemiosła, potrzebne jest potwierdzenie niemieckiej izby rzemieślniczej o zgłoszeniu działalności rzemieślniczej, a jeśli wykonujesz działalność wymagającą dodatkowych zezwoleń np. z branży budowlanej kopię odpowiedniego zezwolenia lub koncesji właściwego urzędu w Niemczech.

Opłata rejestracyjna wynosi od 15 do 65€, w zależności od miasta i gminy. Z chwilą zarejestrowania działalności gospodarczej urząd automatycznie powiadamia kolejne urzędy, takie jak: urząd skarbowy (Finanzamt), urząd statystyczny kraju związkowego (Statistische Landamt), odpowiednią Izbę (handlową, rzemieślniczą itd).

Konto w banku – mając meldunek możesz, a nawet powinieneś otworzyć konto w banku - warto zweryfikować oferty bankowe i wybrać taką która zapewnia dodatkowe instrumenty finansowe np. niskooprocentowane kredyty na start lub dofinansowanie działalności.

Numer identyfikacji podatkowej - załatwimy go w urzędzie skarbowym, który przydziela numer płatnika podatku dochodowego i ewentualnie numer płatnika podatku niemieckiego VAT, jeżeli zdecydowaliśmy się lub mamy obowiązek w związku z prowadzoną działalności być podatnikiem VAT

Jakie podatki w Niemczech musisz płacić prowadząc Gewerbe?

Podatki - święta rzecz

Każdy zarejestrowany w Niemczech przedsiębiorca ma obowiązek regulowania podatków do niemieckiego urzędu skarbowego właściwego dla miejsca prowadzenia działalności. Podatek dochodowy od osób fizycznych (Einkommensteuer) - odnosi się do osób fizycznych. Powstaje z łącznej kwoty wszystkich dochodów osiągniętych w danym roku podatkowym pomniejszonych o ulgi, zwolnienia i kwotę wolną od podatku - 9168 € / 1 osobę dane na 2019 rok. Podlegają mu dochody z gospodarki leśnej i rolnej, prowadzenia działalności przemysłowej, pracy samodzielnej i niesamodzielnej, dzierżawy i najmu.

Od podstawy opodatkowania można odliczyć wydatki związane z prowadzeniem naszej działalności takie jak:

prowadzenie podwójnego gospodarstwa domowego
koszty dojazdów do pracy
narzędzia i wyposażenie firmy
składki ubezpieczeniowe
ulgi i zasiłki

Na wysokość płaconych podatków ma też wpływ kwota wolna od podatku. Jest ona obliczonym egzystencjalnym minimum, które należy się każdemu obywatelowi i dlatego też nie podlega opodatkowaniu.
Opodatkowane natomiast jest każde € zarobione powyżej tej kwoty.

Ubezpieczenie - bądź zdrowy, ale ubezpiecz się

Od 2009 roku w Niemczech wprowadzono powszechny obowiązek posiadania ubezpieczenia zdrowotnego. Składki na ubezpieczenie zdrowotne muszą być regulowane przez każdą osobę, która mieszka i jest zameldowana na terenie Niemiec dłużej niż 3 miesiące. Jest zatem oczywistym, że obowiązek ubezpieczenia dotyczy przedsiębiorców prowadzących firmy w Niemczech.

Jakie ubezpieczenie wybrać by było ono korzystne dla przedsiębiorcy? W Niemczech mamy do wyboru 2 rodzaje ubezpieczeń:

państwowe ubezpieczenie zdrowotne (Gesetzliche Krankenversicherung, GKV) to ubezpieczenie, którego składki są zależne od zarobków ubezpieczającego się. Zakres świadczeń ubezpieczyciela państwowego jest ujednolicony.
prywatne ubezpieczenie zdrowotne (Private Krankenversicherung, PKV) - zakres i wysokość składki ustalana indywidualnie zgodnie z preferencjami osoby ubezpieczającej się

Odpowiedź na pytanie, które z ubezpieczeń jest lepsze jest trudna - należy raczej zapytać, które ubezpieczenie jest lepsze dla mnie, osoby w konkretnym wieku, sytuacji rodzinnej, stanie zdrowia i możliwościach finansowych.

Zalety ubezpieczenia prywatnego

dowolny wybór lekarzy i szpitali (również klinik specjalistycznych)
status pacjenta prywatnego
możliwość zakwaterowania w szpitalu w pokoju 1- lub 2-osobowym oraz leczenie przez wysokiej klasy specjalistów
zwrot składek w przypadku niekorzystania ze świadczeń lekarskich (w zależności od taryfy, nawet do 6 składek za rok niekorzystania ze świadczeń)
możliwość ubezpieczenia chorobowego do wysokości 100% dochodów netto
ochrona ubezpieczeniowa na całym świecie
gwarancja świadczeń na cały okres trwania umowy
pokrycie kosztów transportu z zagranicy
znacznie szerszy zakres świadczeń stomatologicznych

Pogotowie biznesowe Carebiuro

W nagłych przypadkach lub po namyśle - jeżeli potrzebujemy pomocy specjalistów od rejestracji i prowadzenia firmy w Niemczech dzwoń do Carebiuro. Nie zostawimy Cię z żadnym pytaniem bez odpowiedzi, rozwiążemy każdy firmowy problem, doradzimy, wyręczymy. Po prostu zaopiekujemy się szeroko Twoim biznesem w Niemczech.

Dokumenty, które będą Ci potrzebne do rejestracji działalności gospodarczej w Niemczech to:

Dwustronna kopia dowodu osobistego lub paszportu,
Pełnomocnictwo do zarejestrowania działalności gospodarczej, jesli meldujesz poprzez nasza firmę
Adres / zameldowanie w Polsce :
- jeśli masz stary dowód to masz go już wpisany
- jeśli masz nowy dowód to musisz wybrać zaświadczenie o zameldowaniu w Polsce
Dalsze informacje otrzymasz po osobistej rozmowie telefoniczne

To może Państwa zainteresować:

Rozliczenie podatkowe polskiej działalności
Rejestracja polskiej firmy do Freistellung
Gewerbe a ubezpieczenie zdrowotne w Niemczech
Firma w Niemczech Carebiuro
Rejestracja firmy w Niemczech
Założenie firmy w Niemczech

UWAGA: nie wymagamy osobistego stawienia sie w biurze- wszystko możemy załatwić drogą elektroniczną i pocztową:

Email: poczta@carebiuro.de
WhatsApp +49 160 430 803 6
WhatsApp +49 151 462 323 10

Biuro Burscheid +49 2174 666 3977
Biuro Dusseldorf +49 211 975 31 621
Biuro Leverkusen +49 2171 77 69 612
Biuro Polska +48 22 307 11 23